Dla kogo jest przeznaczony

Dla posiadaczy rachunku bieżącego lub pomocniczego - przedsiębiorców, jednostek budżetowych, samorządowych, fundacji, funduszy.

Jakie potrzeby realizuje

Usługa rozliczeń pieniężnych realizowana jest w ramach prowadzonego dla klienta rachunku bieżącego lub pomocniczego. Prowadzenie rozliczeń pieniężnych jest, obok przechowywania środków pieniężnych, podstawową funkcją tego rachunku. Zapewnia przeprowadzanie wszelkich rozliczeń pomiędzy posiadaczem rachunku a jej kontrahentami oraz instytucjami zewnętrznymi. Rozliczenia przeprowadzane są w obrocie krajowym i zagranicznym, w formie bezgotówkowej lub gotówkowej.

Zalety produktu

Realizacja rozliczeń pieniężnych jest niezbędnym elementem prowadzenia działalności każdej firmy. Bank realizuje wszystkie dyspozycje płatnicze posiadacza rachunku w możliwie najkrótszym terminie: w obrocie krajowym - z datą operacji odpowiadającą dacie złożenia zlecenia, w obrocie zagranicznym, generalnie - z datą waluty spot, o ile strony nie uzgodnią późniejszego terminu realizacji.

Ogólna charakterystyka produktu

Rozliczenia pieniężne realizowane w ramach rachunku bieżącego lub pomocniczego prowadzonego w PKO Banku Polskim umożliwiają sprawne i szybkie realizowania dyspozycji płatniczych składanych przez posiadacza tego rachunku.

Opis funkcjonowania produktu

1. Rozliczenia bezgotówkowe przeprowadza się za pomocą: polecenia przelewu i polecenia wypłaty za granicę, polecenia zapłaty, zleceń stałych, czeku rozrachunkowego, karty płatniczej MasterCard Business lub VISA Business Elektron. Zlecenia mogą być składane w formie papierowej lub drogą elektroniczną (za pomocą systemu home-banking, z wykorzystaniem systemu dyskietkowej wymiany danych). Rozliczenia międzybankowe realizowane są poprzez system ELIXIR, natomiast rozliczenia międzyoddziałowe przez system wewnątrzbankowy.


2. Rozliczenia gotówkowe przeprowadza się czekiem gotówkowym lub przez wpłatę gotówki bezpośrednio na rachunek wierzyciela firmy.

Parametry funkcjonalne produktu (np. czas, wymagane zabezpieczenia, udział własny itp.)

Rozliczenia realizowane są w czasie trwania umowy rachunku bieżącego lub pomocniczego, w ramach środków własnych lub w ciężar kredytu w rachunku bieżącym, o ile klient zawarł umowę o tego typu kredyt.

Co zrobić, by nabyć produkt

Zapraszamy do skontaktowania się z doradcą klienta korporacyjnego, z Centrum Korporacyjnym lub Oddziałem PKO Banku Polskiego.

Warunki, które należy spełnić, by skorzystać z produktu

Należy zawrzeć z PKO Bankiem Polskim umowę o prowadzenie rachunku bieżącego lub rachunku pomocniczego. W celu ułatwienia realizacji niektórych zleceń (polecenia przelewu lub polecenia zapłaty) proponujemy zawarcie umowy świadczenia usługi bankowości elektronicznej z wykorzystaniem systemu MultiCash lub z wykorzystaniem systemu KONTAKT.

Opłaty i prowizje

Naliczane zgodnie z Taryfą prowizji i opłat bankowych w PKO Banku Polskim bądź ustalane indywidualnie.

Formularze i wnioski bankowe

1. Standardowe formularze polecenia przelewu.


2. Blankiety czekowe wydawane przez bank do rachunku prowadzonego w PLN.

Dokumenty, które przedstawia klient

Klient posiadający rachunek bieżący lub pomocniczy nie musi przedkładać dodatkowych dokumentów, poza niezbędnymi do przeprowadzania rozliczeń w obrocie dewizowym - zgodnie z prawem dewizowym.