Dla kogo jest przeznaczony

1. Dla przedsiębiorców, jednostek budżetowych, samorządowych, fundacji, funduszy.


2. Dla rezydentów lub nierezydentów

Jakie potrzeby realizuje

Służy do gromadzenia i przechowywania środków pieniężnych, powierzonych posiadaczowi rachunku powierniczego przez osobę trzecią na podstawie odrębnej umowy, zwanej "umową powierniczą".

Zalety produktu

1. Posiadanie rachunku powierniczego w Banku umożliwia zapewnienie realizacji płatności wynikających z warunków umowy (np. kontraktu) zawartej między posiadaczem rachunku a osobą trzecią.


2. Warunki prowadzenia rachunku i przeprowadzania rozliczeń są każdorazowo negocjowane.


3. Postanowienia umowy rachunku powierniczego mogą być elastycznie dostosowywane do potrzeb danej transakcji.

Ogólna charakterystyka produktu

Rachunek służący do przechowywania środków pieniężnych wpłaconych przez osobę trzecią, na podstawie odrębnej umowy zawartej z posiadaczem rachunku (tzw. umowy powierniczej). Środki pieniężne będą wypłacone posiadaczowi rachunku powierniczego wyłącznie po spełnieniu warunków określonych w umowie rachunku powierniczego.

Opis funkcjonowania produktu

1. Dokonywanie wypłat lub przeprowadzanie rozliczeń odbywa się zgodnie z warunkami określonymi w umowie rachunku powierniczego. Bank udostępnia posiadaczowi rachunku środki pieniężne zgromadzone na rachunku powierniczym jedynie w przypadku spełnienia warunków określonych w umowie rachunku powierniczego.


2. Rozliczenia wewnątrzbankowe realizowane są poprzez wewnętrzny system banku.


3. Rozliczenia międzybankowe realizowane są w systemie ELIXIR albo SORBNET, a rozliczenia w obrocie dewizowym z wykorzystaniem międzynarodowych, międzybankowych systemów telekomunikacyjnych i rozliczeniowych.

Parametry funkcjonalne produktu (np. czas, wymagane zabezpieczenia, udział własny itp.)

1. Umowa rachunku powierniczego zawierana jest na czas nieoznaczony lub oznaczony.
   
2. O ile strony nie ustalą inaczej umowa rachunku powierniczego wygasa z chwilą spełnienia warunków w niej określonych.
   
3. Saldo minimalne na rachunku nie jest wymagane.
   
4. Walutą rachunku powierniczego może być PLN, EUR, USD, CHF lub GBP.
   

Co zrobić, by nabyć produkt

Zapraszamy do skontaktowania się z doradcą klienta korporacyjnego, z Centrum Korporacyjnym lub Oddziałem PKO Banku Polskiego.

Warunki, które należy spełnić, by skorzystać z produktu

Należy zawrzeć z Bankiem umowę o prowadzenie rachunku powierniczego (z wybranym Centrum Korporacyjnym lub Zespołem Klienta Korporacyjnego), po uprzednim złożeniu dokumentacji, o której mowa niżej.

Oprocentowanie

Oprocentowanie rachunku jest ustalane indywidualnie.

Opłaty i prowizje

Opłaty i prowizje są ustalane indywidualnie.

Pozostałe, istotne informacje o produkcie

W przypadku, gdy umowa powiernicza pomiędzy posiadaczem rachunku a powierzającym, na podstawie której nastąpi przekazanie środków pieniężnych, zawarta zostanie z datą pewną, środki zgromadzone na rachunku powierniczym są wyłączone z postępowania egzekucyjnego skierowanego przeciwko posiadaczowi rachunku oraz wyłączone z masy upadłościowej.

Formularze i wnioski bankowe

1. Wniosek o otwarcie i prowadzenie rachunku bankowego - powierniczego (wypełnia klient).


2. Umowa powiernicza (do wglądu).

Dokumenty, które przedstawia klient

1. Dokumenty stwierdzające posiadanie osobowości prawnej lub zaświadczenie o wpisie do ewidencji działalności gospodarczej (wydane nie wcześniej niż na 3 miesiące przed dniem ich przedłożenia).


2. Dokumenty wskazujące osoby upoważnione do składania oświadczeń w zakresie praw i obowiązków majątkowych (o ile nie zawierają tego dokumenty wymienione wyżej).


3. Zaświadczenie o nadaniu statystycznego numeru identyfikacyjnego REGON.


4. Zaświadczenie o nadaniu numeru NIP.

Umowa powiernicza zawarta przez posiadacza rachunku z osobą trzecią.

UWAGA:

1. nierezydent przedkłada aktualny odpis z zagranicznego rejestru firm handlowych lub inny aktualny dokument urzędowy, zawierający dane o kliencie, jego statusie, reprezentantach, uwierzytelniony przez polską placówkę dyplomatyczną lub konsularną za zgodność dokumentów z wymogami prawa w miejscu jego wystawienia, lub miejscowego notariusza,


2. dokumenty sporządzane w języku obcym powinny być składane wraz z ich tłumaczeniem na język polski. Tłumaczenie powinno być sporządzone przez tłumacza przysięgłego lub tłumacza zagranicznego (wówczas poświadczone przez właściwą ze względu na siedzibę nierezydenta polską placówkę dyplomatyczną lub konsularną).