Dla kogo jest przeznaczony

1. Dla przedsiębiorców, jednostek budżetowych, samorządowych, fundacji, funduszy.


2. Dla rezydentów lub nierezydentów.

Jakie potrzeby realizuje

Służy do przechowywania środków pieniężnych posiadacza rachunku i przeprowadzania rozliczeń pieniężnych, związanych z wykonywaną przez posiadacza rachunku działalnością (w obrocie krajowym i zagranicznym).

Zalety produktu

1. Rachunek bieżący jest niezbędny do przeprowadzania rozliczeń pieniężnych, związanych z wykonywaną działalnością.


2. Możliwość otwarcia i prowadzenia wielu rachunków pomocniczych (w PLN, EUR, USD, CHF lub GBP) w ramach jednej umowy rachunku. Rachunek pomocniczy w walucie wymienialnej jest niezbędny w przypadku prowadzenia działalności związanej z importem/eksportem. Pozwala zaoszczędzić koszty związane z przewalutowaniem oraz ogranicza ryzyko kursowe.


3. Konkurencyjne warunki prowadzenia rachunku i przeprowadzania rozliczeń.


4. Uproszczona procedura otwierania rachunków lokat terminowych, w tym również na warunkach negocjowanych.


5. Możliwość skorzystania z innych usług i produktów o charakterze rozliczeniowym lub finansowo-inwestycyjnym, oferowanych posiadaczom rachunku bieżącego.

Opis funkcjonowania produktu

1. Wszystkie wpływy pieniężne, związane z prowadzoną działalnością, stawiane są natychmiast do dyspozycji klienta; zlecenia płatnicze, zlecenia stałe mogą być składane w formie papierowej lub drogą elektroniczną i są niezwłocznie rejestrowane w systemie informatycznym.


2. Rozliczenia międzybankowe realizowane są w systemie ELIXIR albo SORBNET, a rozliczenia w obrocie dewizowym z wykorzystaniem międzynarodowych, międzybankowych systemów telekomunikacyjnych i rozliczeniowych.


3. Rozliczenia wewnątrzbankowe realizowane są poprzez wewnętrzny system banku.


4. Informacje o stanie lub saldzie rachunku przekazywane są:
   - w formie wyciągów - papierowych lub elektronicznych (przekazanych systemem bankowości elektronicznej lub w inny, uzgodniony z klientem sposób),
   - przez SMS,
   - przez telefon.


5. Klient dysponuje środkami na rachunku do wysokości salda dyspozycyjnego (tzw. wolnych środków).


6. Walutą rachunku bieżącego jest standardowo PLN.

Parametry funkcjonalne produktu (np. czas, wymagane zabezpieczenia, udział własny itp.)

1. Umowa rachunku bieżącego zawierana jest na czas nieoznaczony lub oznaczony, z możliwością jej rozwiązania z 1-miesięcznym terminem wypowiedzenia, o ile strony umowy nie ustalą innego terminu.


2. Saldo minimalne na rachunku nie jest wymagane.

Co zrobić, by nabyć produkt

1. Aby zawrzeć umowę rachunku bieżącego, klient wypełnia Wniosek o otwarcie i prowadzenie rachunku bankowego oraz przekazuje go doradcy klienta korporacyjnego lub bezpośrednio do oddziału PKO Banku Polskiego.


2. W obecności doradcy lub pracownika oddziału Banku klient składa podpis na Karcie wzorów podpisów - po uprzednim wskazaniu osób upoważnionych do dysponowania rachunkiem bieżącym i złożeniu przez nich swoich podpisów.


3. Po uzgodnieniu warunków współpracy zawierana jest umowa rachunku.

Zapraszamy do skontaktowania się z doradcą klienta korporacyjnego, z Centrum Korporacyjnym lub Oddziałem PKO Banku Polskiego.

Warunki, które należy spełnić, by skorzystać z produktu

Należy zawrzeć z Bankiem umowę o prowadzenie rachunku bieżącego (z wybranym Centrum Korporacyjnym lub Zespołem Klienta Korporacyjnego), po uprzednim złożeniu dokumentacji, o której mowa niżej.

Oprocentowanie

Oprocentowanie rachunku jest ustalane indywidualnie.

Opłaty i prowizje

Opłaty i prowizje zgodne z Taryfą prowizji i opłat bankowych w PKO Banku Polskim lub ustalane indywidualnie.

Pozostałe, istotne informacje o produkcie

1. Z rachunkiem bieżącym związane są dodatkowe produkty bankowe, w tym np. kredyt w rachunku bieżącym oraz karty bankowe (MasterCard Business, VISA Business Electron).


2. Do rachunków prowadzonych w PLN możliwe jest wydanie blankietów czekowych, służących do przeprowadzania rozliczeń gotówkowych lub bezgotówkowych.


3. W ramach umowy rachunku bieżącego (lub niezależnie od niego) może być otwarty rachunek pomocniczy, służący do przechowywania środków pieniężnych (przeznaczonych na określone cele) i do przeprowadzania określonych rozliczeń. Rachunki pomocnicze mogą być otwarte w PLN, EUR, USD, CHF lub GBP.


4. Nadwyżki środków pozostające na rachunku bieżącym lub pomocniczym mogą być lokowane na rachunkach lokat terminowych otwartych w ramach umowy rachunku bieżącego (na warunkach standardowych bądź negocjowanych) lub, po zawarciu z Bankiem odrębnej umowy, w formie depozytów automatycznych.


5. Dla klientów współpracujących na bieżąco z dużą ilością kontrahentów będących odbiorcami ich produktów lub usług proponujemy usługę Systemu Wirtualnych Rachunków Kontrahenckich (SWRK).

Formularze i wnioski bankowe

1. Wniosek o otwarcie i prowadzenie rachunku bankowego (wypełnia klient).


2. Karta wzorów podpisów (wypełnia klient).

Dokumenty, które przedstawia klient

1. Dokumenty stwierdzające posiadanie osobowości prawnej lub zaświadczenie o wpisie do ewidencji działalności gospodarczej (wydane nie wcześniej niż na 3 miesiące przed dniem ich przedłożenia).


2. Dokumenty wskazujące osoby upoważnione do składania oświadczeń w zakresie praw i obowiązków majątkowych (o ile nie zawierają tego dokumenty wymienione wyżej),.


3. Zaświadczenie o nadaniu statystycznego numeru identyfikacyjnego REGON.


4. Zaświadczenie o nadaniu numeru NIP.
   

UWAGA:
1) nierezydent przedkłada aktualny odpis z zagranicznego rejestru firm handlowych lub inny aktualny dokument urzędowy, zawierający dane o kliencie, jego statusie, reprezentantach, uwierzytelniony przez polską placówkę dyplomatyczną lub konsularną za zgodność dokumentów z wymogami prawa w miejscu jego wystawienia, lub miejscowego notariusza,
2) dokumenty sporządzane w języku obcym powinny być składane wraz z ich tłumaczeniem na język polski. Tłumaczenie powinno być sporządzone przez tłumacza przysięgłego lub tłumacza zagranicznego (wówczas poświadczone przez właściwą ze względu na siedzibę nierezydenta polską placówkę dyplomatyczną lub konsularną).