Dla kogo jest przeznaczony

Dla firm posiadających masowego odbiorcę usług, np. towarzystw ubezpieczeniowych, spółdzielni mieszkaniowych, operatorów sieci telefonii komórkowej i stacjonarnej, dostawców energii, wody, gazu.

Jakie potrzeby realizuje

Pozwala wierzycielowi sprawnie pobierać od dłużników należności za świadczone usługi.

Zalety produktu

Usługa umożliwia:
1) sprawne pobieranie należności - ich spływ w określonych terminach,
2) zautomatyzowanie identyfikacji płatników,
3) obniżenie kosztów przetwarzania danych,
4) zautomatyzowanie transferu danych z banku do systemów finansowo-księgowych klienta,
5) efektywną kontrolę spływu należności.

Opis funkcjonowania produktu

1. Klient, będący wierzycielem, zawiera z PKO Bankiem Polskim umowę w sprawie stosowania polecenia zapłaty.


2. Do swoich dłużników wysyła druki zgody do obciążania ich rachunków kwotami wynikającymi z faktur wystawianych z tytułu świadczenia usług. Jeden egzemplarz zgody dłużnik powinien złożyć w oddziale banku prowadzącym jego rachunek, a drugi przekazać wierzycielowi lub obydwa egzemplarze przekazać wierzycielowi, który jeden z nich przekaże do banku dłużnika.


3. Wierzyciel składa w PKO Banku Polskim, w sposób i w terminach uzgodnionych w umowie, polecenia zapłaty, na podstawie których bank obciąża rachunki dłużników i uznaje rachunek wierzyciela.


4. Dłużnik ma prawo odwołać pojedyncze polecenie zapłaty, którym obciążono jego rachunek, w terminie:
   1) 30 dni kalendarzowych - w przypadku gdy dłużnikiem jest osoba fizyczna, niewykonująca działalności gospodarczej,
   2) 5 dni roboczych - w przypadku pozostałych dłużników.


5. Klient otrzymuje w formie elektronicznej zestawienie operacji, z wyszczególnieniem nazwy dłużnika, adresu, identyfikatora płatności, kwoty.

Parametry funkcjonalne produktu (np. czas, wymagane zabezpieczenia, udział własny itp.)

1. Umowa w sprawie stosowania polecenia zapłaty zawierana jest na czas nieoznaczony, z możliwością jej rozwiązania po 30-dniowym okresie wypowiedzenia.


2. W celu uniknięcia powstania niedopuszczalnego salda debetowego proponujemy zawarcie umowy o kredyt w rachunku bieżącym.

Co zrobić, by nabyć produkt

Zapraszamy do skontaktowania się z doradcą klienta korporacyjnego, z Centrum Korporacyjnym lub Oddziałem PKO Banku Polskiego.

Warunki, które należy spełnić, by skorzystać z produktu

1. Posiadanie w PKO Banku Polskim rachunku bieżącego lub pomocniczego w PLN.


2. Zawarcie z PKO Bankiem Polskim umowy w sprawie stosowania polecenia zapłaty.


3. Uzyskanie od dłużników zgód na obciążanie ich rachunków w drodze polecenia zapłaty.

UWAGA:

1. Kwoty pojedynczych poleceń zapłaty nie mogą przekraczać równowartości w złotych polskich (według kursu średniego EUR ogłaszanego przez NBP w ostatnim dniu kwartału poprzedzającego kwartał, w którym dokonywane jest rozliczenie pieniężne):
   1) 1.000 EUR - w przypadku gdy dłużnikiem jest osoba fizyczna niewykonująca działalności gospodarczej,
   2) 50.000 EUR - w przypadku pozostałych dłużników.


2. Zawarcie umowy w sprawie stosowania polecenia zapłaty przez bank uzależnione jest od oceny wiarygodności klienta.

Opłaty i prowizje

Ustalane zgodnie z Taryfą opłat i prowizji bankowych oraz w oparciu o indywidualne uzgodnienia.

Pozostałe, istotne informacje o produkcie

1. Stosowanie tej formy rozliczeń wymaga zaangażowania się klienta (wierzyciela) w promocję w celu zachęcenia dłużników do stosowania polecenia zapłaty.


2. Polecenie zapłaty może być stosowane tylko wobec dłużników posiadających rachunki w bankach, które podpisały Porozumienie międzybankowe w sprawie stosowania polecenia zapłaty.

Formularze i wnioski bankowe

1. Umowa w sprawie stosowania polecenia zapłaty.


2. Zgoda do obciążenia rachunku dłużnika.


3. Odwołanie zgody do obciążenia rachunku.

Dokumenty, które przedstawia klient

Dokumenty umożliwiające ocenę sytuacji ekonomiczno-finansowej wierzyciela (o ile bank o nie wystąpi).