Przeznaczenie rachunku

Lokowanie nadwyżek środków pieniężnych zgromadzonych na rachunku bieżącym albo rachunku bieżącym typu PARTNER o ustalonej w umowie z posiadaczem rachunku godzinie.

Dla kogo ?

Przedsiębiorca w rozumieniu ustawy o swobodzie działalności gospodarczej, rolnik indywidualny oraz jednostka organizacyjnych nie posiadających osobowości prawnej - o ile posiada zdolność prawną; organizacja społeczna, polityczna, zawodowa, stowarzyszenie, fundacja, związek wyznaniowy.

Korzyści

• Wygenerowanie dla firmy wyższych zysków z oprocentowania rachunków depozytów automatycznych w stosunku do środków na rachunkach bieżących firmy.
  
• Możliwość wielokrotnego automatycznego lokowania zgromadzonych środków na rachunku bieżącym/rachunku bieżącym typu PARTNER.
  
• Możliwość przedłużania okresu umownego o otwieranie depozytów automatycznych.
  
• Możliwość ustalenia korzystniejszych warunków cenowych dla depozytów automatycznych otwieranych o wcześniejszej godzinie.
  
• Stały dostęp do środków pieniężnych firmy.

Depozyty w PKO Banku Polskim są gwarantowane przez Bankowy Fundusz Gwarancyjny (w zakresie przewidzianym ustawą o BFG). Gwarancjami Funduszu w 100% objęte są środki pieniężne o równowartości w złotych do 1.000 euro, a w przedziale o równowartości w złotych od 1.000 euro do 22.500 euro w 90%.

Waluta

PLN, EUR, USD, CHF, GBP

Okres umowy

Umowa rachunków depozytów automatycznych zawierana jest standardowo na okres 3 miesięcy.

Minimalna wpłata

1. 100.000 PLN


2. dla walut wymienialnych:

• 50.000 EUR 


• 50.000 USD 


• w przypadku CHF lub GBP - równowartość 75.000 EUR wg kursu średniego NBP obowiązującego w dniu zawarcia umowy o otwieranie depozytów automatycznych.

Dysponowanie środkami

Oddział PKO BP stawia środki przeksięgowane na rachunek depozytu automatycznego wraz z naliczonymi odsetkami do dyspozycji Posiadacza rachunku do godz. 8.00 w pierwszym dniu roboczym następującym po dniu otwarcia depozytu automatycznego.

Dyspozycje do rachunku

Posiadacz rachunku może wstrzymać otwarcie depozytu automatycznego składając w oddziale, w terminie określonym w umowie pisemną dyspozycję.

Oprocentowanie

Oprocentowanie według stałej lub zmiennej stopy procentowej.

Odsetki

Wypłata odsetek - bezgotówkowo. Odsetki są dopisywane do rachunku depozytu automatycznego a następnie przekazywanie wraz z kwotą depozytu automatycznego na rachunek bieżący lub rachunek bieżący typu PARTNER.

Opłaty i prowizje

Nie dotyczy.

Zawarcie umowy

Standardowo umowa rachunku depozytów automatycznych zawierana jest na okres 3 miesięcy. Istnieje możliwość negocjowania przedłużenia okresu umownego.

Warunki wypowiedzenia umowy

Umowa ulega rozwiązaniu w dniu wypowiedzenia umowy rachunku bieżącego albo rachunku bieżącego typu PARTNER przez którąkolwiek ze stron.

Informacje dodatkowe

Posiadacze rachunków typu PARTNER, po podpisaniu stosownej umowy z Bankiem mogą otwierać rachunki depozytów automatycznych wyłącznie w PLN.